财联社5月5日讯（记者封其娟）五(wǔ)一劳动节后(hòu)的首(shǒu)个(gè)交(jiāo)易日(rì)，A股银行板块(kuài)大象起(qǐ)舞(wǔ)。在(zài)银行板块火热(rè)行(xíng)情的催化下，“中字头(tóu)”众多个股亦被点燃。

　　随着上市(shì)银行一季报披露拉下帷幕(mù)，经(jīng)营数据和基(jī)金重仓已经悉数(shù)披露。当行情出现异动(dòng)，明星(xīng)基金经理的重(zhòng)仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜(jiāng)诚重(zhòng)仓持有了工商银行(xíng)、建设银(yín)行、农业银行(xíng)3家国有上(shàng)市大行(xíng)以及(jí)招(zhāo)商(shāng)银(yín)行(xíng)。这一阶段，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的机构为中(zhōng)泰资(zī)管，由姜(jiāng)诚在管的4只产(chǎn)品重仓持(chí)有(yǒu)，旗下中泰星元价(jià)值优选A也(yě)凭借(jiè)1.14亿股(gǔ)的持股(gǔ)数(shù)量，成为重仓(cāng)工商(shāng)银行最多的(de)单只产品。工商银行之外，姜诚在(zài)管产品(pǐn)还重仓了建设银行、农业银行。同时(shí)，建(jiàn)信基金周智硕(shuò)去年(nián)四季(jì)度新(xīn)发(fā)产品(pǐn)在今(jīn)年一季度也重(zhòng)仓了工商银(yín)行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在管基金十(shí)大重仓股中，工商银行、招商银(yín)行赫(hè)然(rán)在列。被誉为“零售之王(wáng)”的招商银(yín)行，也得张(zhāng)坤青(qīng)睐，旗(qí)下易(yì)方达蓝筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓(cāng)该股(gǔ)最多的单(dān)只(zhǐ)产品；此外，还有张清华旗下多只产(chǎn)品也重(zhòng)仓了招(zhāo)商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋(dòng)荣(róng)，一季(jì)度减持了苏农(nóng)银行、常熟银行(xíng)。一季(jì)度末数据显示，苏农银行前十大流通股动中(zhōng)，丘栋荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值(zhí)领航、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年3只产品均有减持苏(sū)农(nóng)银行(xíng)，共计减(jiǎn)持1862.45万(wàn)股；经(jīng)一季(jì)度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中(zhōng)已无(wú)中(zhōng)庚基金(jīn)的身影。而此前多个季(jì)度，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量在(zài)一众重仓(cāng)该股(gǔ)的基金公司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之(zhī)王”宁(níng)波银行也(yě)在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信(xìn)价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一(yī)季度末，58家公募基金及券商资管旗下(xià)共计(jì)138只(zhǐ)产品重仓(cāng)了工商(shāng)银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言(yán)，较去年四季度(dù)，机构共(gòng)计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机构(gòu)中，有55家(jiā)公募基金以(yǐ)及中泰资(zī)管、光(guāng)证(zhèng)资管、银河金汇3家券(quàn)商资管。这其中，重仓工商银行(xíng)最多(duō)的要(yào)数中(zhōng)泰资管。

　　一季(jì)度(dù)末数据显(xiǎn)示，中泰(tài)资(zī)管(guǎn)姜(jiāng)诚旗下4只产品均重仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行，共(gòng)计(jì)持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元价值优选A共计持有(yǒu)工商银行(xíng)1.14亿股，重仓(cāng)有(yǒu)工商(shāng)银行最(zuì)多的单(dān)只基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品(pǐn)中，中泰星元价值优选A以1.05的(de)持股数量(liàng)成为持仓工商银(yín)行最(zuì)多的主动管(guǎn)理(lǐ)产品。2022年(nián)三季度、四季(jì)度，该产品十大重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天基金网(wǎng)最新数据显示，中泰星元价值优选A今(jīn)年(nián)以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同(tóng)类产(chǎn)品排(pái)在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季(jì)报，工商银行、招商(shāng)银行分别为在姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过(guò)去(qù)的一(yī)季度，工商银行股价(jià)累计(jì)涨(zhǎng)超9％，而(ér)招商银行股(gǔ)价累计跌超(chāo)18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国建筑(zhù)、建发股份、海螺水泥等地产产(chǎn)业链企业以及农(nóng)药化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品前(qián)三大重仓行业(yè)依(yī)次(cì)为制造业、金融业以及批发和零(líng)售(shòu)业，持(chí)仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称(chēng)之为中生(shēng)代“黑马”的周(zhōu)智硕建信智远先(xiān)锋(fēng)A一(yī)季(jì)度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成(chéng)为(wèi)该产品的第二大重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去(qù)年年报(bào)显(xiǎn)示，该产(chǎn)品(pǐn)尚未(wèi)持有工商银(yín)行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排(pái)在第2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕(shuò)指出，建信智远先锋A将自下而(ér)上，寻(xún)找竞(jìng)争力突出、风险收益比较高、有望穿越周期的(de)公司这条(tiáo)主线(xiàn)进行投资，重点投(tóu)资了电子、煤(méi)炭、医药、银行(xíng)、化工、有(yǒu)色、汽(qì)车、电力(lì)设备及新能源(yuán)等行业的企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，截(jié)至一季度(dù)末，周智硕(shuò)在管基金前(qián)十(shí)大重仓(cāng)股(gǔ)中并无银行个股，主要(yào)重(zhòng)仓了兖矿能(néng)源(yuán)、广(guǎng)汇能源等煤炭公司(sī)、中瓷电(diàn)子(zi)、三安(ān)光电等半导体(tǐ)材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环(huán)等新能源产业(yè)链公司。

　　工商(shāng)银(yín)行之(zhī)外(wài)，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价(jià)值精(jīng)选A、中泰红利(lì)优(yōu)选一年(nián)均重仓了(le)建设银行、农业银行，截至(zhì)一季度末，这2只产(chǎn)品分别持有(yǒu)建设银行(xíng)、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中(zhōng)，易方达张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴一年持有(yǒu)A重仓(cāng)了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股(gǔ)的持(chí)股数量，在(zài)一众重仓该(gāi)股的基(jī)金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行、张坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二季(jì)度起，中庚基(jī)金至今已连(lián)续(xù)4个季度减持苏(sū)农银行，共(gòng)计减超(chāo)1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一季度(dù)减持7726.62万股，在(zài)重仓苏(sū)农银行的4家基金公司(sī)中，中庚基金持股(gǔ)数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前(qián)十大流(liú)通(tōng)股东(dōng)一季(jì)度累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中庚价(jià)值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一(yī)年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此(cǐ)减持(chí)，这3只(zhǐ)产品分别为(wèi)苏农银(yín)行第三、第七、第十大(dà)流(liú)通股东；持股保(bǎo)持(chí)不变(biàn)的(de)中(zhōng)庚价(jià)值灵动灵活(huó)配置(zhì)，则为苏农银行的(de)第(dì)八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价值(zhí)灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻(jī)身苏农银行(xíng)十大流通股(gǔ)东行(xíng)列后(hòu)，便不(bù)曾减持(chí)过(guò)。该产品曾在2021年(nián)四季度、2022年(nián)三季度分(fēn)别增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余(yú)季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，中(zhōng)庚价值领航、中(zhōng)庚价值品质一年(nián)于今年一季度首度减持苏(sū)农银行；同在一季(jì)度减持(chí)外(wài)，中庚小盘价值已在(zài)2022年一至三季度连续(xù)减(jiǎn)持苏宁银(yín)行共(gòng)计2846.27万股(gǔ)。

　　一季(jì)度末数据显(xiǎn)示，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的基金产品中已无中庚基金(jīn)的(de)身(shēn)影。而此前多个季度(dù)，中庚基(jī)金持股数(shù)量在一众重(zhòng)仓该股的(de)基金公司中，排在首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四季度(dù)末起，中(zhōng)庚基金(jīn)便开(kāi)始减持常(cháng)熟(shú)银行。去年四季度，该基金公(gōng)司首度减持了8520.98万(wàn)股；今(jīn)年(nián)一季度，中(zhōng)庚(gēng)基金更是大手笔减持常熟(shú)银(yín)行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一季度(dù)末(mò)仍持有常熟(shú)银行4294.16万股，位居(jū)该公司第八大(dà)流通股东(dōng)。同期(qī)，中庚价值品质一(yī)年(nián)持有退出常熟银(yín)行十(shí)大流通股东(dōng)行(xíng)列；在去年四季度，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连续多个(gè)季度增(zēng)持过常熟银行(xíng)、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也(yě)得(dé)到了(le)诸多明星基(jī)金经理的青睐。截至(zhì)一季(jì)度末，在一众重仓(cāng)宁波(bō)银行的基金产品中，朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第(dì)一(yī)、第(dì)三(sān)；这一阶(jiē)段，重仓宁(níng)波银(yín)行(xíng)的，还包括陈一峰在管的安信价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售之王”招商银(yín)23岁属什么生肖行最多的(de)是易方达基(jī)金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝(lán)筹精选是重仓(cāng)招商银行(xíng)最多的单只产品，季末持23岁属什么生肖23岁属什么生肖有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招商(shāng)银(yín)行较多的(de)产品(pǐn)，还(hái)包括(kuò)劳杰男(nán)旗下汇添富价值(zhí)精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张(zhāng)坤旗下易方达(dá)优质(zhì)企业(yè)三年持有、以及张清华在管的(de)易方达裕丰(fēng)回(huí)报A、易方达丰和A、易方达安心(xīn)回(huí)报A、易方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖(mài)方建(jiàn)议关注优质城(chéng)商行(xíng)，辅以(yǐ)优(yōu)质农(nóng)商行(xíng)

　　据海(hǎi)通国际林加(jiā)力团(tuán)队5月4日最新研报，银(yín)行(xíng)业一(yī)季度(dù)收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的(de)低点(diǎn)，一季度的收入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通国(guó)际认为城商行业绩最(zuì)好，其(qí)次是(shì)农商行，然后是大行(xíng)，最后是(shì)股份行。国有大(dà)行利(lì)润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增(zēng)速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储(chǔ)银行均为正增长，其中(zhōng)中行收入(rù)增速达(dá)到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资产(chǎn)质量平(píng)稳，其中(zhōng)工行(xíng)、农行和建行不良(liáng)率持平(píng)，中行、交行和邮储下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到(dào)1.18％；五大行(xíng)拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需要注意的是，一(yī)季度保费收入对营收贡献较大，持续性存疑；此(cǐ)外，银(yín)行和保险公(gōng)司的会计规则(zé)有差别，需要注意口(kǒu)径差异对利润的影(yǐng)响。

　　股份行总体收(shōu)入(rù)增(zēng)速(sù)负增长(zhǎng)。收入压力主要是由于1月1号贷款重定价导(dǎo)致(zhì)贷款利率很低，还有年初一些(xiē)大银行以极低利率(lǜ)去抢大(dà)额对公客户的贷款，所以一季度息(xī)差压力最大。三四月份极低利率消(xiāo)失后，该团队(duì)认为(wèi)息差压力(lì)后面会逐(zhú)步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于城商(shāng)行(xíng)在上述4类(lèi)银行中(zhōng)利润增(zēng)速和(hé)收入增速韧(rèn)性(xìng)最(zuì)强，海通国际建(jiàn)议关注优质的城(chéng)商行，辅以比较优质(zhì)的农(nóng)商行。城商行是(shì)行业里最(zuì)强的子版块，建议持续关(guān)注。农商行中，常熟银(yín)行财(cái)报(bào)表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润增速最(zuì)好的交通银行，其(qí)次是(shì)收入增速最超(chāo)预期的中国(guó)银行，再次(cì)是结构数据（手(shǒu)续(xù)费收(shōu)入(rù)）超预期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关注。股份(fèn)行中(zhōng)，该团队建议关注一季(jì)报不(bù)错的低估值黑马股，比如利润和收入增速较好的(de)浙商银行；机(jī)构热门(mén)股中，估值可能修复的(de)招商银行(xíng)和平安银行可(kě)以在业绩真空期进(jìn)行博(bó)弈(yì)和(hé)交易。

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